贷款需扣两成当保证金？上千人被骗

2023-03-15 20:46:22 中国新闻网

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中新网重庆3月15日电(记者贾楠)记者15日从重庆市公安局南岸区分局获悉，近日，南岸区警方成功打掉一个以提供贷款实施诈骗的犯罪团伙。经初步核实，该案受害民众达1000余人，涉案金额达2000余万元。

今年2月6日，重庆南岸警方接到市民牟某(化名，下同)报警，称其工程急需大量资金周转，结果被一贷款公司骗走275918元现金。这起报警引起了警方高度重视。近期以来，已经有多起数额不等、情况类似的报警出现，而这个诈骗团伙，已被纳入警方侦查视线。

经详细询问，民警摸清了案情的来龙去脉。原来，该贷款公司告知牟某，公司属于“某银行信贷中心”，是银行分级部门，可以无偿办理贷款。为解燃眉之急，牟某很快签订了合同，并将手机交予该公司进行操作，没想到在收到第一笔25万元贷款资金后，直接被对方划走5万元。

对方工作人员解释，这笔数额达19.8%的扣款是“保证金”，只要连续3个月按时还贷，便会将保证金如数归还。牟某信以为真，陆续办理贷款3次，共计借贷142.9万元，被该公司划走275918元。当牟某按时还贷3个月，要求该公司退还保证金时，对方突然失联，公司早已人去楼空。

经查，2020年以来，高某、黄某、陈某等人为首的犯罪团伙，以注册企业咨询、信息咨询公司为掩护，实则经营贷款业务，用诈骗手段非法牟取暴利。该公司架构完整，设立市场部、技术部、财务部等部门。过程中，业务员通过电话营销、社交软件推广等方式，以“正规银行签约中心”“不收取任何费用”“利息低”等话术为饵，诱导客户上门办理贷款。一旦客户签下合同，公司技术部人员就会通过操作客户手机的方式，让客户配合输入密码、人脸识别等信息，随后通过客户自身额度在各种APP上借款，到账后，便立即以“保证金”名义转走贷款金额的19.8%。

在查清该犯罪团伙的犯罪事实后，南岸警方对该案集中收网，集结精干警力、提前策划布控，一举捣毁犯罪窝点4个，抓获犯罪嫌疑人300余人，扣押作案电脑30台、手机70部、轿车6辆，冻结涉案资金420余万元。

目前，涉案人员均被警方采取相应强制措施，案件还在进一步侦办中。(完)

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